WhatsApp Business API Agentes IA Plataforma Voz vía WhatsApp Precios
Iniciar sesión Crear cuenta
Soluciones · Banca, fintech y seguros

WhatsApp Business API para finanzas y seguros: cotiza en minutos, recupera cartera a tiempo y da servicio sin filas

✓✓

📝 Cotizaciones que no se pierden 💳 Vencimientos y convenios de pago 🚗 Siniestros levantados por chat 🔐 Identidad validada antes de soltar datos
Cuatro escenas que se repiten a diario

Lo que vive una financiera o una aseguradora, y cómo lo arregla WhatsApp Business API

Son trámites largos, con múltiples etapas y decenas de mensajes. WhatsApp no los modifica: los acelera y deja constancia de cada paso.

Ventas«¿Cuánto me cuesta asegurar mi coche? ¿Me prestan esta cantidad?»

El prospecto viene de un anuncio o del sitio y quiere una cifra. Si el formulario es eterno o nadie le marca, se va. La cotización debe entregarse dentro del mismo chat.

Cómo lo resuelve WhatsMarketingEl chatbot IA solicita únicamente lo indispensable (modelo y año del coche, o cantidad y plazo), consulta tu cotizador mediante API y contesta con el precio y las condiciones. Si el prospecto avanza, recopila los documentos en el mismo chat y lo canaliza a un ejecutivo con todo capturado. Cada lead queda calificado y asignado.
Agente de ventas IACalificación de prospectosIntegraciones
CobranzasLa mensualidad vence el viernes y el cliente ni se acuerda

Casi todo el atraso temprano no es mala fe: es olvido. Un aviso que se abre a tiempo ahorra la llamada, el recargo y la plática incómoda.

Cómo lo resuelve WhatsMarketingAvisos de vencimiento con plantillas de utilidad autorizadas por Meta, con liga de pago, segmentados por producto y días de atraso. Si el cliente contesta que no puede pagar, el chatbot propone un convenio dentro de las reglas que tú fijes y canaliza a un gestor cuando toca negociar.
Agente IA para cobranzaCampañas
Siniestros y reclamaciones«Acabo de chocar, ¿qué hago?»

Es el instante en que el asegurado más requiere a su aseguradora y menos calma tiene. Un formulario del sitio no funciona a media calle; un chat donde mandar fotos, sí.

Cómo lo resuelve WhatsMarketingEl chatbot levanta el reporte, solicita las fotos, la ubicación y los datos del otro conductor paso a paso, y confirma el número de siniestro. Tu equipo le da seguimiento desde la misma bandeja, y cada avance (ajustador asignado, taller, resolución) se manda en automático como aviso por WhatsApp.
AutomatizaciónMultiagente
Servicio«¿Cuánto debo? ¿Hasta qué fecha estoy cubierto?»

Dudas sencillas que hoy saturan un call center. Al tratarse de datos personales, no se contestan a cualquiera: antes se valida quién está preguntando.

Cómo lo resuelve WhatsMarketingEl chatbot valida la identidad con el método que tú elijas (código mandado al cliente, comprobación en tu sistema) y solo entonces contesta saldo, vencimientos, cobertura o estatus de un trámite, consultando tu sistema mediante API. Lo que no logra resolver, lo canaliza con contexto. Todo queda registrado.
Atención a clientesAPI oficial

Una línea oficial de WhatsApp Business API con el nombre verificado de tu institución, sin celulares personales ni aplicaciones externas. Trabajamos con bancos, fintech, financieras y telefonía: conoce los casos de éxito.

Míralo en una conversación real

Una póliza cotizada, emitida y con recordatorio de pago

Un chat de ejemplo con el chatbot IA de una aseguradora. Los datos son ficticios; el recorrido es el que vive tu asegurado.

  1. Pide cotización para su coche.
  2. Recibe precio y coberturas dentro del chat.
  3. Envía la documentación por el mismo chat.
  4. Recibe su póliza ya emitida.
  5. Recibe el aviso previo al vencimiento.
Lo que necesitas

Cuatro componentes que armas según tu institución

Una financiera chica inicia con la línea oficial y los avisos de vencimiento. Una institución grande incorpora el chatbot IA con validación de identidad y la conexión con su core bancario.

✅

Línea oficial y verificada

WhatsApp Business API con el nombre de tu institución, blindada contra bloqueos y con la capacidad que exige una cartera grande.

Conocer la API oficial → 💳

Cobranza por WhatsApp

Avisos, convenios de pago y ligas de cobro con plantillas autorizadas, segmentados por días de atraso.

Conocer cobranza → 🤖

Chatbot IA que cotiza

Cotiza con tus tarifas, recopila documentación, califica al prospecto y lo canaliza a un ejecutivo con todo capturado.

Conocer el agente comercial → 🔗

Enlazado con tu core

Cotizador, sistema administrativo y CRM enlazados mediante API o n8n, con validación de identidad antes de contestar datos.

Conocer las integraciones →
¿Tu institución es la siguiente?

Platícanos qué trámite te consume más horas: cotizar, cobrar o dar servicio

Sin costo de activación. Te explicamos por dónde arrancar, qué plantillas debes autorizar y cómo validar identidad antes de contestar datos. O haz la prueba ahora mismo con el chatbot que tienes a un lado.

Platicar con ventas por WhatsApp Escribirnos desde el formulario